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基金?

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自己却总无言以对?

买过基金,更难的是把握卖的

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技术支持:北京金挚科技有限公司

技术咨询:010-58561989(转803)

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智能投顾

通过智能模型和基础数据,完成对客户的投资理财的智能建议和管理

传统银行智能投顾业务三大后发优势

  • 更多的客户行为数据——可利用大数据信息为客户定制个性化理财投资方案
  • 更强的客户信任背书——智能投顾的解决方案更容易被客户认同与接受
  • 银行直接间接收益更多——客户基数巨大,智能投顾适用群体众多

产品原理

根据客户自身的理财需求与资金使用习惯,在资产配置理论与市场分析的大数据模型计算下,实现每个客户的定制化理财方案设计与实施。

产品研发优势

  • 专家团队:汇集中国社会科学院金融研究所、中国科学院数学与系统科学研究院、中国人民大学教授、研究员;
  • 升级优化:历时三年专研开发、历经四代优化迭代,重新定义数字金融时代智能投资;
  • 实践验证:具有完备的核心模型与算法体系,实际应用中相较同类智能投顾产品表现更为优异稳重

项目收益

??构建财富客户、贵宾客户、大众客户的银行理财服务立体三层体系

极大地增加银行的客户服务覆盖度与纵深度

极大地提升了银行人员理财服务的专业能力

极大地降低了专业理财服务的成本

??提升银行产品销售能力

产品快速购买:智能投顾系统内嵌入银行产品交易系统,通过手机银行或网上银行的交易渠道实现产品的快速购买;

方案一键下单:通过“一键下单”功能实现批量产品购买与销售,避免客户产品选择困难与营销人员多次反复营销;

主推适量入库:通过产品库适当修改,将银行主推产品加入其中,实现银行产品快速营销

??引领银行理财专业能力提升

为银行理财服务人员提供长期贴身指导与帮助,提升理财团队人员的合理流动,实现理财服务的标准化和体系化

应用场景

智能投顾

根据客户历史交易习惯或理财需求,设定预期风险、收益、期限
计算得到产品配置方案
一键实现产品购买

他行掘金

1、帮助客户经理自然完成KYC,获得客户外部资产基本信息

2、通过智能投顾方案,获得客户专业信任

3、通过资产配置调整建议,成为客户最信赖的专业财富管家

4、以专业建立深度客户关系,轻松达成他行掘金

积累大数据

同业产品库导入、客户产品输入、客户行为和金融资产数据汇集、形成产品和客户数据库

固化营销流程

通过智能投顾,将KYC、确认风险承受度、现有资产诊断、提出合理资产配置、达成一致、促成交易以及后期服务等专业营销全流程固化。

效果展示

16:9

数据库

数据集合:包括基金、理财等通用产品、自有产品以及客户提供产品的产品要素、产品标签,评价模型等

16:9

资产配置

核心模型:风险模型、配置模型、动态模型以及学习模型,产生客户个性化配置方案以及后续分析数据等系统

一键成交

数据交互:风险承受、评级期限、客户行为、资产总量、交易指令户个性化配置方案以及后续分析数据等系统

16:9

跟踪互动

基于客户周期、市场周期以及产品动态的跟踪能力和分析预警。以及交易机会的动态外显及后续分析数据等系统

ACRM

以交互分析、可视化分析,辅助决策层、管理层和操作层的需求

  • 在终端、应用、位置和内容等业务数据缺失的情况下,如何进一步深挖客户需求,精准描绘客户画像?
  • 在一线人员坐等为主,运营管理手工为主的时代,如何以大数据为驱动实现智能化管控的运营管理?
  • 不止是传统CRM系统的升级,未来所有的数据将统一收敛,展开以客户需求为中心的智能数据挖掘!

项目优势

大数据风险管理平台

通过大数据形成风险评价、客户准入过滤、风险价格以及风险预警

整合个人或企业信息,构建完善的风险分析体系,支撑风险评价管理流程,为消费金融、中小企业融资、政府监管企业等风险机会使用者,提供一定得风险评价、客户准入过滤和风险定价、风险预警。